钱少如何打新股?分享两个3万元打新底仓股的投资思路

打新底仓怎么配(门票股买什么)?

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首先,为啥这么多人对打新股感兴趣呢?

这是因为打新股有着很强的赚钱效应,一方面破发的概率小,另一方面高收益的可能性很大,总结起来就是收益风险比很高!

动不动就收益44%以上,很多时候中一签就能赚个成千上万元甚至好几万元。

但想赚这个钱可没那么容易,一来是因为中签率低,二来是因为这不像可转债打新那样无门槛,而是有市值要求的。

所以,想要打新股,就必须先配置底仓。

那么这个底仓,需要准备多少钱呢?

打新股能躺赚!但入场门票的选择有讲究

给大家详细解释下:

首先,这里说的是非限售A股股票的市值,不包括所有的基金、债券、B股股票、限售A股股票、港股通、三板股票等市值,你账户里的闲置资金就更不能算了。

第二,以申购日为T日,并不是申购前一天市值够就行,而是T-22日至T-2日的对应市值的平均值要达到要求。

第三,沪市和深市的市值是分开计算的,但是起点都是1万元。

只不过沪市的一万元可以有1个申购单位(每单位1000股),多1万元增加一个申购单位;

而深市的一万元有2个申购单位(每单位500股),多5000元增加一个申购单位。

第四,并不是说你钱多,你就可以无限制地调高申购数量,每一个新股都是有申购上限的,按照上限申购就叫顶格申购。

大家可以在东方财富网的“新股申购”频道中,看看历史上,新股顶格申购需要配置的市值数据,可以看到,绝大多数都在20万元以内。

为了避免浪费,单个账户准备20万沪市市值+20万深市市值就足够了。

钱多的话,因为每只新股对于每个人来说只认第一次申购,所以这种情况可以考虑用亲人的账户来实现多账户打新。

但因为两市的新股数量、收益等情况不同,所以两市市值均分时,资金的利用效率不一定是最好的。

那怎么来分配呢?

复杂的计算就不说了,这里给大家介绍一个简单的工具,通过点击集思录网站——实时数据——新股——新股市值配置,输入底仓总资金等数据,就可以得到市值分配建议了。

钱少如何打新股?分享两个打新底仓股的新思路

所以到这里,我们解决了第一个问题:

如果想要在沪市和深市都参与打新股,至少要在两个市场各准备1万元市值(因为市值会波动,保守起见,建议大家初始投资金额可以加到1.5万元);

想把中签率提高到最大的话,各准备20万元就足够;

但如果想提高资金使用效率,可以根据你的资金量,利用工具,在两个市场进行巧妙的非等值分配。

1、底仓股市值至少1万元,这里说的是非限售A股股票的市值,不包括所有的基金、债券、B股股票、限售A股股票、港股通、三板股票等市值,你账户里的闲置资金就更不能算了。

2、申购日前22个交易日到前2个交易日,这之间底仓股市值总计达到20万就行,简单粗暴理解就是:1万元市值的底仓股要拿差不多1个月时间才有打新资格

3、沪市和深市的市值是分开计算的,但是起点都是1万元。

只不过沪市的一万元可以有1个申购单位(每单位1000股),多1万元增加一个申购单位;

而深市的一万元有2个申购单位(每单位500股),多5000元增加一个申购单位。

4、并不是说你钱多,你就可以无限制地调高申购数量,每一个新股都是有申购上限的,按照上限申购就叫顶格申购。

到这里,我们解决了第一个问题:

如果想要在沪市和深市都参与打新股,至少要在两个市场各准备1万元市值的股票且持有1个月。

考虑到股价变动导致市值会波动,保守起见,建议增加到1.5万元比较稳妥。

也就是说,单个账户打新最少准备1.5万元沪市市值和1.5万元深市市值。

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接下来就面临第二个问题了:怎么选股?

首先我们来明确一下基本的原则和逻辑:

第一,我们配置底仓的最终目的是为了打新红利,底仓是要长期持有的,所以要稳定一些,公司经营业绩要稳定,股价波动不能太大;

我们可以先把那些市值比较小、成立时间比较短、以及创业板股、ST股等稳定性比较差的股票排除掉。

然后通过毛利率增长率、净利润增长率来看它业绩是不是稳定,再看看它的股价波动率是不是比较低。

第二,虽然主要是为了打新,但底仓本身也是金针白银的投入,所以也不希望它亏损,最好是能跑赢通胀。

所以,如果有较高的股息率以及较好的成长性,就比较好了。

关于股息率,越高越好,如果能连续多年达到4%以上最好,这大概是银行理财的平均年化利率水平。

关于成长性,这里给大家介绍净资产收益率ROE这个指标,它是通过净利润除以净资产得到的百分比率。

净资产指的是企业资产扣除负债后的所有者权益,所以这个指标越高的话,就代表公司运用自有资本的效率越高,投资带来的收益越高。

如果ROE连续5年都在15%之上,就是很不错的数据了。

第三,底仓目前的价格不要太高,主要看它目前的市盈率、市净率等估值指标和历史水平相比,和同行业相比是不是比较低。

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看到这,很多人可能还是一脸懵逼,逻辑基本看懂了,但具体怎么操作呢?

事实上,要同时满足上面3个原则并不容易,我们只能有所侧重地去筛选。

这里给大家提供几个思路:

第一,很多蓝筹股符合稳定、股息率高这两个特点,很多白马股符合股息率高、成长性高的特点,而且蓝筹股和白马股又都是行业龙头,安全边际比较高。

所以我们可以直接先把范围限定在蓝筹股和白马股中,至于哪些股票属于蓝筹股、白马股呢?大家可以去看看沪深300指数、上证50指数的成分股。

然后再在这两类股票里,筛选那些估值比较低、股息率和ROE比较高、业绩比较好看的股票。

这里我们可以通过“i问财网站”这个工具来实现,例如,输入“蓝筹股,连续5年ROE>15%,连续5年股息率>1.5,连续5年净利润增长率>0”后得到7只股票。

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洋河股份目前的市盈率、市净率都在历史偏低位置,市盈率大致处于行业平均水平;华夏幸福既处于自身历史较低位置,又处于行业较低水平;

这两个是比较优的选择,刚好一个是沪市股票,一个是深市股票。

伊利股份和美的集团的估值低于行业平均水平,但在自身历史的中等偏上位置,也可以作为第二选择。

第二,从行业来看,银行股是最符合打新底仓的各种逻辑的,目前银行股整体的估值是比较低的,银行股的股息率又比较高,而且大银行的盘子很大,整体稳定性也比较高。

所以大家也可以先把范围限定在银行股里,然后再通过业绩、估值、股息率、ROE等条件去筛选。

这里不重复说明步骤,直接给结论吧:工商银行、农业银行、建设银行、光大银行、兴业银行都不错。

第三,也可以不先设定某个范围,更看重各种指标的情况,尽可能多地设置指标条件来进行筛选。

比如在i问财中输入条件:“非ST,非科创板,非创业板,市值>300亿元,上市满1年,连续3年股息率>1.5,连续3年ROE>15%,连续3年净利润增长>0,低波动率”。

打新股能躺赚!但入场门票的选择有讲究

筛选后得到了17个个股名单,然后再通过估值等指标再一次筛选。

第四,还有一种角度:可以考虑把你长期看好的股票当做底仓,比如格力电器、中国平安等等。

这种方法就比较因人而异了,各项指标卡得没有那么严格,和个人的主观判断有很大关系,而且买入时机也比较讲究。

如果金额比较多的话,建议大家多选一些底仓个股,然后可以平均分配,以便在分散风险的同时,还能避免主观偏见造成的误差。

最后提醒大家一点,底仓是要长期持有的,所以不用太在意短期价格的波动。

但底仓也不是一成不变的,因为公司经营情况和市场的整体情况都会发生改变。

所以最好隔一段时间(比如一年)重新盘点一下底仓,看看是否需要调整,这个时间最好定在4月底年报期之后。

两套只需3万元就能打新的底仓股方案,供大家参考。

1、成长型组合

顾名思义,组合中的股票都是具有一定的成长性,在长期持有的过程中可以获取一定的股价上涨的收益。

船长以ROE(净资产收益率)为标准来筛选,企业想要维持高ROE,必须做到以下3点:

一是提高净利率,例如茅台;

二是提高资产周转率,例如沃尔玛;

三是合理提高杠杆率,例如金融和房地产行业。

基本上我们见到的容易出长期大牛股的优秀行业,都是ROE非常不错的行业。

近三年,沪深两市ROE较高的行业龙头,且股价不太贵的股票,船长各选出一只:

沪市的是晨光文具,代码是603899;深市是海康威视,代码是002415。

晨光文具,是文具中贵州茅台,国内文具市场占比第一。ROE在21%-26%之间,毛利率25%,净利润增长16%-27%。依靠我国基础教育市场扩大,保持ROE高增长。

海康威视,监控安防领域的茅台。现在属于机构控股,散户被边缘化,要上车的朋友早上车,上一批上车的朋友已经满嘴油。

同时,我们也要考虑底仓股的稳定性,再选两只股价波动比较小的行业龙头:万科A和招商银行。

从而,搭配出两种成长型底仓股组合:

方案一:

钱少如何打新股?分享两个打新底仓股的新思路

方案二:

钱少如何打新股?分享两个打新底仓股的新思路

2、理财型组合

这个组合的定义很简单,选择分红高的股票,相当于买理财产品,同时股价波动较小。

在享受高分红的同时,再试试自己人品高低,看能中几个新股。

分红高低主要参照股息率,船长根据近3年股息率排名,再结合公司基本面和股价表现,在沪深两市中各筛选出两只股票。

沪市选出的两只股票分别是交通银行(601328)、旗滨集团(601636)。

深市选出的两只股票分别是金科股份(000656)、海信家电(000921)。

那么,理财型组合的搭配就出炉了:

钱少如何打新股?分享两个打新底仓股的新思路

好了,3万块配置打新底仓股的两套方案就讲完了,大家可以根据自己的实际情况,选择单只或多只作为底仓股,确保沪深两市各自的市值达到1.5万元。

最后再提醒大家一点,底仓股是要长期持有的,所以不用太在意短期价格的波动

但底仓也不是一成不变的,因为公司经营情况和市场的整体情况都会发生改变。

所以,隔一段时间(比如每半年)重新盘点一下底仓股,看看是否需要调整。

好了,关于打新底仓就聊到这,祝大家打新必中。

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