年度最惨炒股案例:满仓满融康得新暴雷,年过30被互联网公司优化

最近遇到一个小老弟,听他讲了讲他的故事,堪称年度最惨炒股案例。

为什么说是年度最惨呢?这位小老弟去年满仓满融搞康得新,在今年年初爆仓。更为倒霉的是,他供职的北京某知名互联网公司年初进行人员“优化”,因为年龄偏大(30岁出头),考核一般,他毫无悬念被“优化”了。

炒股爆仓,失业在家大半年,这位小老弟的整个精神状态都十分颓丧。我很想给他一些建议,但又害怕他听不进去。

对于这个话题,我索性在这里扯两句。

1、满仓干一只“白马股”是投资吗?

满仓加杠杆干一只股,是很多新韭菜热衷的一件事。背后的原因很简单,以为股市是提款机,想赚快钱。殊不知,股市的铁律是“七亏二平一赚”,想赚快钱的人,最后往往成为了那个“七”。

前面提到的那位小老弟为什么要满仓干康得新呢?他给的理由是,康得新以前是白马股,谁能想到公司会财务造假。言外之意,他的爆仓主要是运气不好。我觉得他完全没有反思到点子上。

再好的公司也不能满仓单吊,更何况是上杠杆单吊。即便是现在大家公认的股王贵州茅台,在2008年面临系统性风险时,股价也跌了53.47%,在2012-2013年遭遇塑化剂事件和“八项规定”时,股价跌了36.57%。

茅台如此,更何况是其它股。面对这种灾难式的下跌,你还敢满仓加杠杆搞一只股吗,即便它是所谓的白马股,或者是最近流行的“核心资产”?

我觉得对于一个保守的投资者来说,买入任何一只股票,都要做好该股腰斩的心理准备,如果你承受不起,那么说明你不是在投资,而是在赌博。

2、你以为是在投资,其实是在赌博

很多人以为自己是在投资,其实他是在投机或赌博。如何区别投资、投机和赌博?

格雷厄姆在《聪明的投资者》这本书里,给投资和投机下了一个定义:投资是建立在透彻分析基础之上的,目的是要保证本金安全并获得适当的回报,一切无法满足上述条件的行为都是投机。

格雷厄姆的这个定义翻译成大白话就是,作为一个投资者,要深入研究基本面,注意安全边际,降低收益预期。那么,一个投资者是怎样选股的呢?

格雷厄姆建议保守型的投资者要遵循四大选股原则:适当分散投资10到30只股票(有点搞指数基金的意思了);选股票要选大型企业、杰出企业、融资保守的企业;股息持续发放20年以上;市盈率不超过25倍。概括成一句话,其实就是基本面选股+注意安全边际。

那么,投机和赌博有什么区别?我觉得概率较大的行为叫投机,完全碰运气的叫赌博。个人以为,下列行为都属于投机或赌博:

(1)拿急用的钱入市;

(2)动辄上杠杆;

(3)满仓干一到两只股;

(4)炒短线,炒概念;

(5)听消息炒股;

(6)炒作强周期股。

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